Módulo de Cartera Clientes


El módulo de cartera de clientes es una herramienta estratégica diseñada para centralizar, organizar y optimizar la gestión de las relaciones comerciales y las cuentas por cobrar de la empresa. Este módulo permite llevar un control detallado de los datos de los clientes, su historial de transacciones, el estado de sus cuentas y el seguimiento de sus pagos, proporcionando una visión integral y en tiempo real de la situación financiera relacionada con cada cliente.
Objetivos Principales:
- Asegurar un manejo eficiente de las cuentas por cobrar.
- Mejorar las relaciones comerciales mediante una gestión personalizada.
- Minimizar riesgos financieros a través del control de créditos y la proyección de cobros.
Beneficios Clave:
- Eficiencia Operativa: Automatización de procesos de cobranza y generación de informes.
- Transparencia Financiera: Seguimiento claro de saldos, vencimientos y límites de crédito.
- Optimización del Flujo de Efectivo: Reducción de morosidad y mejora en los tiempos de recuperación de ingresos.
Gestión de Información de Clientes
- Registro y Organización de Clientes.
- Almacenamiento centralizado de datos clave:
- Razón social, nombre comercial y datos fiscales.
- Contactos principales y responsables de pagos.
- Condiciones de crédito y términos de pago.
- Clasificación por segmentos (industria, ubicación, nivel de ingresos, etc.).
- Historial de Relación Comercial.
- Registro de interacciones, acuerdos y condiciones especiales.
- Visualización de historial de pedidos, facturación y pagos.
Administración de Cuentas por Cobrar
- Facturación y Cobranza.
- Seguimiento de facturas emitidas, vencidas y pagadas.
- Gestión de pagos parciales y saldos pendientes.
- Configuración de límites de crédito por cliente.
- Alertas automáticas para clientes que exceden el límite o tienen facturas vencidas.
- Programación de Cobranzas.
- Generación de calendarios de cobranza basados en fechas de vencimiento.
Análisis y Reportes de Cartera
- Estado de cuenta por cliente: Detalle de facturas abiertas, vencidas y pagadas.
- Reportes de antigüedad de saldos: Análisis de cuentas pendientes por periodo (30, 60, 90, 120, 180 días).
- Análisis de Riesgo de Cobranza.
- Identificación de clientes con alto riesgo de incumplimiento.
- Estadísticas de comportamiento de pago por cliente o grupo.
- Predicción de ingresos futuros basados en fechas de vencimiento de facturas.
Automatización de Procesos
- Integración con el Módulo de Facturación, Inventarios, y producción.
- Emisión de facturas electrónicas directamente desde el módulo.
- Registro automático de facturas en cuentas por cobrar.
- Notificaciones de facturas próximas a vencer o vencidas.
- Recordatorios de próximos pagos a los clientes.
Integración con Otros Módulos
- Módulo de Contabilidad.
- Generación automática de asientos contables para ingresos por pagos recibidos.
- Conciliación con cuentas bancarias y flujo de caja.
- Visualización de oportunidades de ventas cruzadas o adicionales.
- Evaluación del rendimiento de clientes en función de ventas realizadas.
Seguridad y Auditoría
- Controles de Acceso.
- Asignación de roles para limitar el acceso a datos sensibles.
- Permisos diferenciados para emisión, modificación o cancelación de facturas.
- Trazabilidad de Movimientos.
- Registro detallado de las acciones realizadas por cada usuario en el módulo.
- Auditoría completa de modificaciones en cuentas y pagos.
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- Ubicaciòn
- Conocoto, San Rafael, Altos de la Quinta
- Quito - Ecuador